香港金管局與證監會發布聯合通函，表示留意到中介人有關在與具備高資產淨值及豐富知識或經驗的高端專業投資者進行投資交易時，就其須向客戶提供合理適當建議的責任一事提出查詢和意見，特別是關於所採用的合適性評估及產品資料披露程序。 通函指出，合適性評估是一個以風險為本的程序，涉及中介人就投資產品與客戶的個人情況及風險承受能力進行配對，當局已於2020年12月對相關常見問題作出更新，釐清如何進行合適性評估，以及向於財務事宜的精練程度有所不同的客戶，解釋和披露產品資料的預期標準。 金管局及證監會認為向中介人提供進一步指引，可便中介人以相稱及風險為本的精簡程序與高端專業投資者進行投資交易，建議中介人參閱詳細指引及相關常見問題文件。 在精簡程序下，中介人無須為每項交易就高端專業投資者的風險承受水平、投資目標及投資年期進行配對，亦無須就高端專業投資者的知識和經驗及集中風險進行評估；但中介人亦可預先向高端專業投資者就投資產品的特性、性質及風險程度提供說明。(gc/w)~ 阿思達克財經新聞 網址: www.aastocks.com