香港金管局与证监会发布联合通函，表示留意到中介人有关在与具备高资产净值及丰富知识或经验的高端专业投资者进行投资交易时，就其须向客户提供合理适当建议的责任一事提出查询和意见，特别是关於所采用的合适性评估及产品资料披露程序。 通函指出，合适性评估是一个以风险为本的程序，涉及中介人就投资产品与客户的个人情况及风险承受能力进行配对，当局已於2020年12月对相关常见问题作出更新，厘清如何进行合适性评估，以及向於财务事宜的精练程度有所不同的客户，解释和披露产品资料的预期标准。 金管局及证监会认为向中介人提供进一步指引，可便中介人以相称及风险为本的精简程序与高端专业投资者进行投资交易，建议中介人参阅详细指引及相关常见问题文件。 在精简程序下，中介人无须为每项交易就高端专业投资者的风险承受水平、投资目标及投资年期进行配对，亦无须就高端专业投资者的知识和经验及集中风险进行评估；但中介人亦可预先向高端专业投资者就投资产品的特性、性质及风险程度提供说明。(gc/w)~ 阿思达克财经新闻 网址: www.aastocks.com