美銀證券發表報告指，交通銀行(03328.HK)上半年淨利潤按年升4.5%至460億元人民幣，較美銀預測低出1.6%，主要是由於所得稅較高，稅前收入按年增長8.8%。核心盈利按年增4%，較首季增幅3.2%加快，勝預期5%。普通股權一級資本比率(CET1)按季降19個基點至9.84%。上半年股本回報率(ROE)按年降0.3個百分點至9.9%。該行將集團2023至25年的盈測削減2%至6%。美銀證券將交行目標價下調10%，由5.85元降至5.26元，重申「買入」評級。 該行表示，交行第二季淨息差按季下降3個基點至1.3%；淨利息收入按季增長2.7%，總利息收入及支出按季分別增長3.9%和4.6%。不良貸款(NPL)規模按季升2%，不良貸款率按季升1個基點至1.35%。上半年開發商貸款不良率按半年上升59個基點至3.39%，信用卡貸款不良率按半年升49個基點至2.44%。(sl/da)~ 阿思達克財經新聞 網址: www.aastocks.com