美银证券发表报告指，交通银行(03328.HK)上半年净利润按年升4.5%至460亿元人民币，较美银预测低出1.6%，主要是由於所得税较高，税前收入按年增长8.8%。核心盈利按年增4%，较首季增幅3.2%加快，胜预期5%。普通股权一级资本比率(CET1)按季降19个基点至9.84%。上半年股本回报率(ROE)按年降0.3个百分点至9.9%。该行将集团2023至25年的盈测削减2%至6%。美银证券将交行目标价下调10%，由5.85元降至5.26元，重申「买入」评级。 该行表示，交行第二季净息差按季下降3个基点至1.3%；净利息收入按季增长2.7%，总利息收入及支出按季分别增长3.9%和4.6%。不良贷款(NPL)规模按季升2%，不良贷款率按季升1个基点至1.35%。上半年开发商贷款不良率按半年上升59个基点至3.39%，信用卡贷款不良率按半年升49个基点至2.44%。(sl/da)~ 阿思达克财经新闻 网址: www.aastocks.com