大和发表报告指，邮储银行(01658.HK)上半年信贷业务表现向好，实现行业领先的稳健净息差，并达成今年全年贷款增量目标9,000亿元人民币的68%，管理层有信心下半年可超额达成目标，全年料达到1万亿元人民币。 大和指出，邮储行将今年上半年贷款业务增长主要归因於刚需房业务占比较高、转售公寓业务带动，以及该行专注於一线城市业务所致。惟大和认为，邮储行未来净息差将要面对来自LPR潜在下行、存量房贷降息及存款成本调整灵活性有限所带来的压力。 因应净息差压力，大和将邮储行2023至2025年拨备前盈利(PPOP)预测下调介乎5%至18%，净利润预测下调5%至9%，目标价由原先的6.3元下调至5.1元，但重申「买入」评级，列作行业首选之一。(gc/da)~ 阿思达克财经新闻 网址: www.aastocks.com