中银国际发表报告指，工商银行(01398.HK)的第二季和上半年纯利分别按年增长2.5%和1.2%，高於首季的按年增长0.02%。受到生息资产稳健增长和净息差下降的综合因素影响，上半年工行的净利息收入按年下降3.9%，不良贷款率亦录得下降，资产质量有改善。 该行认为工行的价值被低估，将其目标价小幅下调至6.14元，维持「买入」评级。(sl/w)~ 阿思达克财经新闻 网址: www.aastocks.com