中银国际发表报告指，邮储银行(01658.HK)第二季度和上半年净利润按年分别均增长5.2%，差过该行预期。6月底净息差为2.08%，3月底和去年底分别下降1点子和12点子。不良贷款率从去年底的0.84%下降至今年6月底的0.81%。 邮储银行今年预测市盈率为0.46倍，中银国际认为邮储银行被低估。邮储银行个人住房贷款占总贷款的比例，在同业中处於较高水平，下调目标价至7.19港元，维持「买入」评级。(cy/w)~ 阿思达克财经新闻 网址: www.aastocks.com