基金的銷售文件

投資者買基金時會收到基金的章程,列明基金的性質,所作的投資和風險,當中包括投資目標、限制、風險披露、收費、交易程序、觸發基金延遲、暫停買賣或甚至終止基金運作的情況等,銷售文件會備有中、英文版本供投資者參考,基金認購表格會連同銷售文件一併派發。

 

有一點投資者要留意,銷售文件會列出在認購、贖回及轉換基金時所須繳付的所有費用,亦會有基金需付的費用 (例如管理費、受託/代管費及設立基金所需的費用等) 的現有水平及上限。銷售文件更會列明基金管理公司在增加收費時所須給予基金持有人的通知期。如果新收費水平是在基金組成文件所述的上限之內,基金管理公司一般須給予持有人1個月的通知,否則,便可能需要獲得持有人的同意,方可實施新收費。

投資者買基金時會亦可能會收到基金發出予公眾的廣告和宣傳資料,證監會對此亦有相關規定,不論有關廣告是否須獲證監會認可,還是根據《證券及期貨條例》獲豁免認可,都必須遵守《廣告宣傳指引》。《廣告宣傳指引》一般要求廣告不含虛假、偏頗,具誤導或欺騙成分。不過投資者無論收到任何資料,如遇有不明白之處,必須向顧問了解清楚。

 

 

南華財富管理部

 

 

重要聲明及風險披露:

 

1.以上所載資料不應視為向個別投資者作出之推薦或專業意見。投資涉及風險, 過往業積、回報及派息未必能作為日後指標。

2.投資者在作出任何投資決定前,應先參閱基金相關資料(包括但並不限於招股書、產品概覽、基金每月、半年及年終報告);投資者亦應考慮本身需要及實際情況或尋求獨立財務專業意見。

3.以上資料料僅供參考之用,投資者不應只單獨基於以上資料而作出投資決定;當中所載並不構成由南華集團的任何成員、其各自董事、雇員、代表、委託人和代理人向他人作出買賣任何基金的要約或招攬。

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