基金教學

基金的派息政策

基金的派息政策各有不同,基金通常會定期派息,如按月、按季或按年派發。但派息非必然,部分基金會將股息保留再投資,有基金更可能不派發股息。不同基金在派息率、 派息次數亦有不同,投資者應注意,除非銷售文件列明,基金的派息率及會否定期派發股息,跟買滙豐股票一樣是沒有保證。而基金可能發行多於一種股份類別,不同的股份類別有不同的派息政策。有些基金可發行「派息股份類別」,目標為定期派發股息,但基金亦不一定為酌情派息股份類別派發股息,投資者投資前應細閱基金銷售文件了解派息政策詳情。   基金派發股息時,投資者亦要留意該等獲派資金的來源,有部份基金聲稱定期向投資者派發的股息,其派息並非來自可分派的投資淨收入,而是從本金派息,即投資基金不代表投資者可以由此得到正回報。只要基金沒有違反適用法律及組成文件,基金可以從其資本中派發股息。派息從基金資本中支付,即等同從投資者原本投資金額或從金額賺取的資本收益提取部份款項,可能導致基金的資產淨值即時下跌,未來可供投資的金額相對減少。     南華財富管理部     重要聲明及風險披露:   1.以上所載資料不應視為向個別投資者作出之推薦或專業意見。投資涉及風險, 過往業積、回報及派息未必能作為日後指標。 2.投資者在作出任何投資決定前,應先參閱基金相關資料(包括但並不限於招股書、產品概覽、基金每月、半年及年終報告);投資者亦應考慮本身需要及實際情況或尋求獨立財務專業意見。 3.以上資料料僅供參考之用,投資者不應只單獨基於以上資料而作出投資決定;當中所載並不構成由南華集團的任何成員、其各自董事、雇員、代表、委託人和代理人向他人作出買賣任何基金的要約或招攬。

基金名稱
基金貨幣
SC風險評級
發行日期
基金規模^
(百萬元)
曆年回報
基金月報
2020 2019 2018 2017 2016 年初至今^
霸菱-環球債券基金 美金 低至中風險(2) 07/07/1978 US$129 12.48% 7.54% -1.36% 6.25% -1.61% -5.22%
聯博-美元收益基金AT 美金 低至中風險(2) 16/09/2002 US$27,014 4.59% 12.21% -1.15% 4.82% 7.77% -1.14%
聯博 -環球高收益基金AT 美金 中風險(3) 26/09/2002 US$20,947 1.89% 13.28% -5.42% 7.34% 14.02% 0.05%
東亞聯豐-中國高收益入息基金 A (分派) 美金 中風險(3) 22/04/2016 US$53 5.70% 10.40% -1.40% 7.00% 8.40% -0.60%
富達基金- 中國高收益基金 A 每月特色派息(G) 美金 中風險(3) 29/01/2016 US$2,171 8.40% 12.90% -5.10% 7.20% 0.30%
安聯動力-亞洲高收益債券基金AMg 每月派息 美金 中風險(3) 25/09/2015 US$974 1.80% 6.35% -7.47% 7.61% 13.22% -0.42%
^ 資料截至2021年2月28日
資料來源:基金公司的基金概覽、網站,iFAST,南華金融
精選中精選: 聯博-美元收益基金AT – 風險較低,基金規模大,債券平均信貸BBB+,派息率4.8% 請參閱基金月報(PDF )及點擊再看更多資訊(PDF )

風險聲明

  • 投資涉及風險。基金價格可升可跌,甚至變成毫無價值。過往表現並非未來結果的指示。投資於基金的回報及本金值會有波動,倘若贖回各基金的股份,收益可能超出或低於原投資成本。
  • 外幣匯率的變化,回報率及投資本金也可能受波動。投資者如投資於不以當地貨幣計價的基金,應瞭解有關國家可能不時對特定貨幣進行外匯管制。
  • 基金派息可由基金經理酌情決定。派息或從附屬基金資本中支付,或實際上從資本中撥付股息。
  • 投資者不應單靠本網站的資料而作出投資決定。
  • 投資者在作出任何決定前,應先與合適的專業人員討論其個別情況。
  • 本網頁內發表的意見在公佈日期後可能會隨時變動。本網頁內資料僅供參考,並不構成投資建議。
  • 南華金融不就任何資料的準確性作出聲明或保證,如有錯漏或疏忽,本集團或關係企業與其任何董事或任何受僱人,恕不負任何法律責任。
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