从基金月报了解基金

每只基金都会定期发布最新基金资讯,从基金经理背景,管理公司规模,到投资策略,买卖交收程序都有详尽资料,基金资讯可在网页上或以电邮方式发送。在不同资讯中,投资者可先从基金月报开始了解基金,基金月报会揭露最新基金的回报、最新的持股与比例等等,投资者可以知道整个基金的投资状况。

 

基金月报在评估基金投资时有很多资讯,很多重要资料都可以在月报中快速找到。投资者亦可选择基金说明书或招股书,但公开说明书或招股书并没有最新资讯。从基金月报中, 可以知道成立时间,基准货币,注册国家,管理费,基金规模风险等级及投资目标等等,有些基金更会把基金的绩效和指数做比较。

除了基金的基本资料之外,基金月报上会列出历来回报率与10大持股的数据,让投资者更了解投资状况。 一般来说投资基金的投资者都会以长线为目标,投资者可观察长期回报,留意基金回报是否优于指数,特别是发生各种金融危机年度的变化。另外,投资者亦要留意前10大持股比例,会否集中于单一股票,安隆公司事件可以证明规模大的公司亦有倒闭风险,如果基金太集中于单一公司或者行业或者表现较为波动,相对风险自然较高。

 

南华财富管理部

 

 

重要声明及风险披露:

 

1.以上所载资料不应视为向个别投资者作出之推荐或专业意见。投资涉及风险, 过往业积、回报及派息未必能作为日后指标。

2.投资者在作出任何投资决定前,应先参阅基金相关资料(包括但并不限于招股书、产品概览、基金每月、半年及年终报告);投资者亦应考虑本身需要及实际情况或寻求独立财务专业意见。

3.以上资料料仅供参考之用,投资者不应只单独基于以上资料而作出投资决定;当中所载并不构成由南华集团的任何成员、其各自董事、雇员、代表、委托人和代理人向他人作出买卖任何基金的要约或招揽。

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