基金的派息政策

基金的派息政策各有不同,基金通常会定期派息,如按月、按季或按年派发。但派息非必然,部分基金会将股息保留再投资,有基金更可能不派发股息。不同基金在派息率、 派息次数亦有不同,投资者应注意,除非销售文件列明,基金的派息率及会否定期派发股息,跟买汇丰股票一样是没有保证。而基金可能发行多于一种股份类别,不同的股份类别有不同的派息政策。有些基金可发行「派息股份类别」,目标为定期派发股息,但基金亦不一定为酌情派息股份类别派发股息,投资者投资前应细阅基金销售文件了解派息政策详情。

 

基金派发股息时,投资者亦要留意该等获派资金的来源,有部份基金声称定期向投资者派发的股息,其派息并非来自可分派的投资净收入,而是从本金派息,即投资基金不代表投资者可以由此得到正回报。只要基金没有违反适用法律及组成文件,基金可以从其资本中派发股息。派息从基金资本中支付,即等同从投资者原本投资金额或从金额赚取的资本收益提取部份款项,可能导致基金的资产净值即时下跌,未来可供投资的金额相对减少。

 

 

南华财富管理部

 

 

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